Para yönetimi genellikle ticaret sürecinin gözden kaçan bir yönüdür.

Bunun nedeni, çoğu tüccarın ne ve ne zaman ticaret yapılacağına odaklanmasıdır.

Yakından bakarsanız, çoğu tüccarın hangi enstrümanlarla ticaret yapacağını bilmek istediğini fark edeceksiniz. Hangi döviz çifti ile işlem yapılır? Hangi mal satın alınır? Hangi pazar hareket ediyor?

Ve elbette, hepimiz ne zaman ticarete girebileceğimizi bilmek isteriz. Ya da ne zaman kâr elde etmek ya da zararı kesmek için yola çıkacağız.

Ticaretin ne zaman ve ne zaman yapıldığını bilmenin önemli olduğu konusunda hiçbir soru yoktur. Ancak her bir ticarete fonların nasıl tahsis edileceğini bilmek de çok önemlidir.

Ve birçok tüccar için,  ticaret stratejisi  Sermayenizi her bir ticarete nasıl tahsis ettiğiniz, başarı ve başarısızlık arasındaki farkı heceleyebilir. Bu nedenle, ticaretinizi artırabilecek uygun para yönetimi stratejilerini öğrenmek ve bir para yönetimi planına sahip değillerse tüccarların karşılaşabilecekleri tehlikeleri anlamak çok önemlidir.

‘Finansal Piyasaların Teknik Analizi’ kitabında yazar ve teknik analist John Murphy, bir araştırma analistinden müşterilerin parasını yönetmeye geçişinden ve para yönetiminin önemini nasıl fark ettiğinden bahsetti.

“Hesabın büyüklüğü, fon tahsisi ve her bir ticarete taahhüt edilen para miktarı gibi şeylerin nihai sonuçlar üzerindeki etkisine hayran kaldım” dedi. John Murphy, tıpkı bizim yaptığımız gibi, ticaret planınızda para yönetimi stratejilerinin ne kadar gerekli olduğunu anlıyor.

Para yönetimi nedir?

Para yönetimi, tüccarların sermayelerini korumak için kullandıkları bir taktiktir. Tüccarlar için para yönetiminin amacı, pozisyon büyüklüklerini artırarak veya azaltarak ticaret hesaplarında mümkün olduğunca fazla büyüme elde etmeyi hedeflerken risklerini sınırlamaktır.

Tüccarlar için 3 Para Yönetimi Stratejisi

1. Fonların tahsisi

Piyasalarda neredeyse sınırsız işlem fırsatı olduğuna şüphe yok.

hakkında mı konuşuyorsun forex , emtialar , hisse senetleri , endeksler , vadeli işlemler ve diğer piyasalarda, alım satım tarzınıza uygun bir alım satım fırsatı bulma şansınız var.

İster kısa vadeli bir günlük tüccar olun ister uzun vadeli trend tüccarı olun, çok sayıda alım satım fırsatı olacaktır.

Bununla birlikte, çok sayıda ticaret fırsatından yararlanmanızın önünde durabilecek bir şey var.

Ticaret sermayeniz.

Birçok tüccar için küçük bir ticaret sermayesi ile başlayan para yönetimi, piyasaya girmenin tek yoludur. Dolayısıyla, neredeyse sınırsız ticaret fırsatlarını ve sınırlı ticaret sermayesini göz önünde bulundurursanız, açıkçası bir şeyler vermek zorunda.

Bu, ticaret yapmak istediğiniz her pazara ticaret sermayenizi tahsis edecek bir sisteme sahip olmanız gerektiği anlamına gelir. Çoğu durumda, ticaret yapmak istediğiniz birçok başka pazar olsa bile bu, en fazla yalnızca bir veya iki pazarda işlem yapmak anlamına gelebilir.

Fon tahsisi genellikle yüksek düzeyde yapılır – bu, hangi piyasada ticaret yapmak istediğinize karar vermek anlamına gelir. Forex veya emtia ticareti yapmak ister misiniz? Bu pazarların her ikisinde de ticaret yapmak için yeterli sermayeniz var mı?

Kesinlikle ne ticaret yapacağınızı bilmeniz gerekse de, ticaret yapmak istediğiniz her bir pazar için ne kadar fon tahsis etmeniz gerektiğine dair bir sisteme sahip olmanız gerekir.

Para yönetiminizde fon tahsisi nasıl uygulanır?

Diyelim ki 10.000lık bir ticaret sermayeniz var. Forex, emtialar, endeksler veya hisse senetleri gibi her piyasada işlem yapmak istiyorsanız bu çok az olabilir.

Bu, seçici olmanız gereken zamandır. Hangi piyasada işlem yapmak istediğinize karar vermelisiniz.

Farklı piyasaları analiz ettikten sonra forex ve emtia ticareti yapmaya karar verdiniz. Bunu yaparak piyasaları daralttınız ve ardından her bir pazar için diyelim ki 5.000 $ tahsis edebilirsiniz.

2. Konum boyutlandırma

Konum boyutlandırma, fon tahsisinizi başka bir düzeye getirir.

Onların özünde,  pozisyon boyutlandırma teknikleri  ticaret başına ne kadar tahsis edileceğine karar vermeyi içerir. İşlem başına ne kadar risk almak istiyorsunuz.

Örneğin, EUR/USD, USD/JPY ve USD/CAD ticareti yapmak istiyorsunuz. Alım satım sermayenizin büyüklüğüne ve bu forex çiftlerinde alım satım deneyiminize bağlı olarak, her alım satıma farklı miktarlar tahsis etmek isteyebilirsiniz.

Ancak tanınmış bir emtia tüccarı olan Linda Raschke, bir röportajda, tercih ettiği pozisyon büyüklüğünün ticaret başına standart bir lot veya sözleşme büyüklüğü kullanmak olduğunu söyledi. Bu ona belirli bir kontrol seviyesi verir ve işlem başına maruz kalmasını sınırlar.

Örneğin 3 farklı FX çifti ile işlem yapmak istiyorsanız, her çift için 1 mini kontrat açabilirsiniz. Ve her bir çiftin fiyat hareketine bağlı olarak, kayıpları azaltabilir veya kazananlara binebilirsiniz.

Belirli bir ticarete ne kadar para koymak istediğinizi önceden ayarlayabileceğiniz için konum boyutlandırma önemlidir.

Para yönetiminde pozisyon boyutlandırma nasıl uygulanır?

Yukarıdaki fon tahsisi örneğini takip ederek, forex ve emtia piyasalarında işlem yapmak için kullanmaya karar verdiğiniz 5.000lık iki lottan işlem başına belirli bir miktar tahsis ederek pozisyon boyutlandırmayı kullanabilirsiniz.

Örneğin, örneğin EUR/USD ticaretine 1.000$, USD/JPY işlemine 1.000$ ve USD/CAD işlemine 1.000$ tahsis edebilirsiniz.

Emtia alım satımlarınız için de aynısını yapabilir ve WTI Petrol ticareti için 1.000$, altın ticareti için 1.000$ ve gümüş ticareti için 1.000$ ayırabilirsiniz.

Lütfen bu örneklerin işlemlerinizde kullanacağınız marj seviyesini dikkate almadığını unutmayın. Sadece örnekleri basitleştirmek için dolar değerlerini kullandık.

Para Yönetimi 3. Stop-loss kullanımı

Stop-loss emirlerini kullanmak, ticaretinizi artırmak için kullanabileceğiniz sağlam bir para yönetimi stratejisinin üçüncü bileşenidir.

Stop-loss emri kullandığınızda, kuma bir çizgi çizersiniz ve almak veya maruz kalmak istediğiniz kayıp miktarını sınırlarsınız.

Çoğu ticaret platformunda artık ticaret tarzınıza ve risk profilinize uyacak şekilde ayarlayabileceğiniz yerleşik zarar durdurma seviyeleri bulunur.

Zararı durdur emri kullanmanın bir diğer önemli faydası, fiyat hareketlerini izlemek için bilgisayarınızın başında oturup beklemek zorunda kalmamanızdır. Tercih ettiğiniz zararı durdurma seviyesini ayarladığınızda, çoğu ticaret platformu seviyeye ulaşıldığında bunu uygular.

Ticaretinizi artırmak için kullanabileceğiniz bu 3 para yönetimi tekniği. Bunları alım satım rutininize dahil etmediyseniz, bunu yapmanın ve alım satım sonuçlarınız üzerindeki etkisini görmenin zamanı gelmiş olabilir.

Tüccarlar için en iyi para yönetimi stratejilerinden bazılarını tartıştığımıza göre, şimdi bir para yönetimi planı uygulamayarak karşılaşabileceğiniz tehlikeleri anlayalım.

Pokerdeki en önemli becerilerden biri, her elde ne kadar para yatırılacağını bilmek ve oranlar lehinize olduğunda basmaktır.

Ve aynı şekilde, profesyonel tüccarlar için de, pozisyonunuzu çalışmadığında kesmenize ve kazanırken fırsatlarınızı en üst düzeye çıkarmanıza izin veren stratejik bir para yönetimi planını sistemlerinize inşa etmeniz gerekir.

Ticaret söz konusu olduğunda, ‘Kayıplarınızı azaltın ve kârınızın devam etmesine izin verin’ şeklindeki eski özdeyiş yüksek sesle ve doğru geliyor.

Şimdi bir para yönetim planına sahip olmamanın bazı tehlikelerini ve bunun nihai sonuçlarınız için ne anlama geleceğini gözden geçirelim.

7 Bir para yönetim planı kullanmamanın tehlikeleri

Para Yönetimi 1. Zor kazanılmış tüm ticaret sermayenizi kaybetmek

Gerçek şu ki, söz konusu olduğunda forex ticareti , başladığınızdan daha fazlasını kaybedebilirsiniz. Kayıplarınız çok büyük olduğunda, oyundan çıkarsınız. Sermayenin korunması, oyunda kalmanız için çok önemlidir.

2. Aldığınız her pozisyonda ne kadar risk almanız gerektiğinden habersiz olmak

Hesap büyüklüğünüze ve işlem yaptığınız enstrümanların oynaklığına göre ne kadar riskin uygun olduğunu bilmelisiniz. Sadece aynı dolar miktarını veya rastgele dolar miktarlarını alıp düzgün, yükselen bir öz sermaye eğrisi bekleyemezsiniz.

3. Bir ticaretin ‘nihayet sizi özgür kılacağına’ inanmak.

Bunu tekrar tekrar duyuyoruz. ‘Tek ihtiyacım olan harika bir takas ve sonunda sonu gelmeyen işime veda edebilirim’. Para yönetimi, ticaretin nasıl çalıştığı değildir. Bu zihniyetten uzak durmalı ve bunun yerine tutarlılığınızı oluşturmalı ve avantajınızı pazarlarda tutarlı ve istikrarlı bir şekilde nasıl uygulayacağınızı öğrenmelisiniz.

4. Kaybedilen işlemler için ortalama alma

Bu her zaman bir ticaret hesabının nihai ölümü olacaktır. Bu yıl veya gelecek yıl olmayabilir. Ancak yeterince ortalamayı düşürür ve agresif bir şekilde yaparsanız, yok olursunuz. Ortalamayı düşürme. Ortalamayı düşürme, kaybederken pozisyonunuzun boyutunu artırdığınız bir martingale pozisyonu boyutlandırma stratejisi olarak da adlandırılır. Bu, profesyonel ticaretin tam tersidir. Profesyonel tüccarlar, martingale karşıtı pozisyon boyutlandırma stratejileri kullanır.

5. Kazanan işlemlere nasıl ekleneceğini bilmemek

Ticaretin yol gösterici ilkesi, kayıplarınızı kısa kesmek ve kârınızın çalışmasına izin vermektir. Kârınızın çalışmasına izin vermenin yanı sıra, kazanan pozisyonlara ekleme seçeneğini de keşfetmelisiniz. Bu, trend izleyen sistemlerin bu ilkeden en fazla yararlanabilmesi için sahip olduğunuz sistem türüne bağlıdır.

6. İntikam ticareti araç setinizin bir parçasıdır

Sağlıklı bir ticaret hesabı istiyorsanız, duygusal olarak yönlendirilen işlemler büyük bir tehlike bölgesidir. Herhangi bir biçimi ortadan kaldırmak için elinizden gelen her şeyi yapın.  intikam ticareti Her ticarete, yeni bir beklenti ve ticaret planınızın kaliteli bir şekilde yürütülmesine odaklanma yeteneği ile bir öncekinden bağımsız olarak davranın.

7. Kaybedilen bir galibiyet serisindeyken ne zaman pes edeceğinizi bilmek

Tüccarlar için bir başka büyük tehlike bölgesi, intikam ticaretini kaybetme serisiyle birleştirmek. Amatör tüccar kanını pompalayacak ve ‘Bir sonraki pozisyonum önceki tüm kayıplarımı ve ardından birazını geri kazanmak için ne kadar büyük olmalı?’ açısından düşünecek. Bunun yerine, profesyonel bir tüccar, sistemlerinin sayıları geriye dönük test sonuçlarıyla eşleşene kadar alım satımı durduracak veya pozisyon büyüklüğünü yarıya indirecektir.

Etkili bir para yönetimi planına ve kullanılacak en iyi para yönetimi stratejilerine sahip olmayanların 7 tehlikesini inceledik.

Elbette daha fazlası var, ancak tüm mantıklı para yönetimi planlarının ve stratejilerinin altında yatan temel, sermayenin korunmasına odaklanır. İyi ticaret yapın ve küçük ticaret yapın.

Herhangi bir sorunuz varsa lütfen çekinmeyin
İLETİŞİM MARMARA FX

CFD’ler karmaşık araçlardır ve kaldıraç nedeniyle hızla para kaybetme riski yüksektir. Perakende yatırımcı hesaplarının %71,58’i bu sağlayıcı ile CFD ticareti yaparken para kaybeder. CFD’lerin nasıl çalıştığını anlayıp anlamadığınızı ve paranızı kaybetme riskini göze alıp alamayacağınızı düşünmelisiniz.